Jakie konto firmowe z księgowością wybrać i ile to kosztuje?

Czym jest konto firmowe z księgowością?

Konto firmowe z księgowością to rachunek, który – poza standardowymi funkcjami bankowymi – zapewnia dostęp do usług księgowych. W podstawowej wersji umożliwia zazwyczaj:

• wystawianie faktur;
• kontakt online z księgowym.

Bardziej rozbudowane pakiety oferują znacznie więcej, w tym przede wszystkim:

• generowanie dokumentów księgowych (np. JPK, KPiR, rejestrów VAT);
• integrację z ZUS i urzędem skarbowym;
• monitoring płatności;
• sprawdzanie kontrahentów na Białej liście podatników VAT.

Początkowo takie konta były kierowane głównie do samozatrudnionych i mikroprzedsiębiorstw. Dziś są dostępne również warianty dla spółek prawa handlowego, także tych rozliczających się w ramach pełnej księgowości. Zakres usług można dopasować do specyfiki firmy – od podstawowej automatyzacji, po kompleksową obsługę przez konkretne biuro rachunkowe.

Na co zwrócić uwagę przy wyborze najlepszego konta firmowego z księgowością?

Przy wyborze konta firmowego z księgowością warto porównać nie tylko ceny, ale przede wszystkim zakres usług i ich dopasowanie do specyfiki działalności. Najważniejsze kryteria to:

• zakres usług księgowych – sprawdź, czy obejmują Twoją formę opodatkowania (np. KPiR, ryczałt, pełna księgowość) i czy uwzględniają istotne elementy, takie jak rozliczenia z ZUS i US, JPK czy ewidencję środków trwałych;
• limity i rozliczanie dokumentów – niektóre pakiety oferują bezpłatną obsługę tylko kilku dokumentów miesięcznie, za resztę trzeba dopłacić;
• elastyczność oferty – sprawdź, czy możesz samodzielnie skonfigurować pakiet usług lub łatwo zmienić jego zakres, gdy firma się rozwinie;
• lokalna dostępność księgowego – jeśli zależy Ci na osobistym kontakcie, wybierz bank współpracujący z biurem rachunkowym w Twojej okolicy;
• całkowity koszt – porównuj nie tylko opłaty miesięczne, ale też ukryte koszty dodatkowych usług.

Takie podejście pozwoli Ci dobrać konto z księgowością, które rzeczywiście odciąży Cię z obowiązków i nie nadwyręży firmowego budżetu. Będzie też ,,nadążało’’ za Tobą i planami rozwoju firmy.

Jakie są zalety konta firmowego z księgowością?

Konto firmowe z księgowością łączy dostęp do narzędzi bankowych z kompleksowym wsparciem w zakresie prowadzenia dokumentacji finansowej. Przedsiębiorca nie musi korzystać z osobnego biura rachunkowego ani kupować oddzielnych programów do fakturowania czy rozliczeń z ZUS i US – wszystko jest dostępne w jednym miejscu.

Najważniejszą zaletą takiego rachunku jest jednak oszczędność czasu i uproszczenie codziennej administracji. Przedsiębiorca może wystawiać faktury, ewidencjonować koszty, śledzić terminy płatności i generować wymagane raporty bez konieczności zatrudniania księgowego na etat. Wiele banków oferuje też dostęp do wsparcia specjalistów – w formie konsultacji online, telefonicznych lub osobistych.

Dodatkowo konta z księgowością często umożliwiają łatwe składanie deklaracji do ZUS i urzędów skarbowych, a także kontrolowanie bieżących zobowiązań podatkowych i składkowych. Przedsiębiorca ma wgląd w aktualny wynik finansowy, może lepiej planować budżet i podejmować decyzje biznesowe w oparciu o te dane.

Co więcej, tego typu konta bywają zintegrowane z ofertą kredytów obrotowych, leasingów czy faktoringu. Dzięki temu osoba prowadząca działalność ma dostęp do finansowania bez konieczności realizowania oddzielnych analiz i dopełniania skomplikowanych formalności. Bank, widząc historię księgową i przepływy finansowe, może szybciej zaproponować dopasowaną ofertę.

Ostatecznie konto firmowe z księgowością pozwala po prostu lepiej zorganizować pracę, ograniczyć błędy w dokumentacji i zapewnia większe bezpieczeństwo podatkowe – zwłaszcza gdy przedsiębiorca samodzielnie prowadzi działalność i nie ma czasu na śledzenie zmieniających się przepisów.

Jakie banki oferują konto firmowe z księgowością?

Wiele banków ma w swoich ofertach konta firmowe ze wsparciem księgowego. Poniżej przedstawiamy w skrócie kilka z nich.

Konto firmowe z księgowością w mBanku

W ofercie tego banku znajdują się trzy usługi tego typu dla firm – mOrganizer Finansów, mKsięgowość i mKsięgowość Pełna.

mOrganizer Finansów to rozbudowana usługa zawierająca:

• fakturowanie (nie musisz inwestować w osobny program do wystawiania faktur z Twoim logo);
• Inbox – narzędzie do wprowadzania faktur kosztowych np. w formie zdjęcia;
• e-Segregator – automatycznie generuje dokument zamykający co miesiąc;
• Moja księgowość – narzędzie do obliczania składek ZUS, ewidencja środków trwałych i pojazdów, automatyczne generowanie dokumentów fiskalnych tj. pliki JPK, zestawienia KPiR czy rejestry VAT;
• Moje koszty – rozliczenia faktur kosztowych, Biała Lista płatników VAT;
• Asystent Finansowy – ułatwia zarządzanie finansami firmowymi;
• Monitoring Płatności – pomaga w terminowym dokonywaniu płatności, monitoruje rozrachunki z kontrahentami;
• Budżetowanie – narzędzie do planowania budżetu firmowego;
• Obieg dokumentów z możliwością importowania danych z systemów zewnętrznych.

W ramach mOrganizera Finansów możesz wybrać jeden z pięciu pakietów zawierających od jednej do wszystkich usług z powyższej listy.

mKsięgowość umożliwia z kolei:

• wystawianie faktur z logo firmy;
• obsługę księgowej (bank współpracuje z biurami rachunkowymi w całej Polsce) – w pakiecie do 10 dokumentów księgowych miesięcznie;
• możliwość korzystania z dodatkowych narzędzi ułatwiających monitorowanie finansów firmy w ramach konta.

mKsięgowość Pełna zawiera wszystkie usługi z pakietu mKsięgowość Komfort oraz:

• księgowanie 40 dokumentów;
• doradztwo podatkowe;
• możliwość korzystania z rozbudowanych narzędzi do zarządzania finansami firmowymi.

mKsięgowość pełna to rozwiązanie dla spółek prawa handlowego, instytucji samorządowych, fundacji, spółdzielni czy związków wyznaniowych.

Konto firmowe z księgowością banku ING

Bank ING oferuje przedsiębiorcom narzędzia do samodzielnego zarządzania finansami i dopełniania formalności w US i ZUS.

Konto firmowe z księgowym w ING oferuje:

• Moduł fakturowy;
• Moduł magazyn i faktury;
• Moduł księgowości (KPiR, ryczałt ewidencjonowany) w tym fakturowanie i magazyn;
• Moduł Kadry i Płace w tym fakturowanie, magazyn, księgowość.

Konto firmowe z księgowym w ING jest przeznaczone głównie dla osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą.

BNP Paribas

Ten bank oferuje konto firmowe dla firm, w ramach którego możesz korzystać z usług księgowych na platformie GoKsięgowość. Do wyboru są cztery pakiety w różnych cenach.

Platforma umożliwia:

• fakturowanie (bez limitu dokumentów);
• e-Segregator – narzędzie do wprowadzania dokumentów w formie skanów lub zdjęć z aplikacji mobilnej;
• Rejestracja kosztów – ewidencja składek ZUS, rejestracja dokumentów kosztowych, sprawdzanie kontrahenta w bazie VAT;
• Księgowość self-service – automatyczne naliczanie podatków i generowanie deklaracji, elektroniczne wysyłanie deklaracji do US, kontrola zamykania miesiąca, Moduł Biura Rachunkowego (opcjonalnie moduł eksportu dokumentów do zewnętrznego systemu księgowego pełnej księgowości;
• Ściąganie płatności – ewidencjonowanie i monitowanie;
• Planer płatności – ułatwia terminowe regulowanie zobowiązań firmowych;
• Automatyczne rozrachunki;
• Obieg dokumentów;
• Budżet – definiowanie, raportowanie.

Zanim wybierzesz pakiet z kompozycją usług dla Twojej firmy, możesz przetestować platformę GoKsięgowość za darmo przez miesiąc.

Dla przedsiębiorców, którzy nie mają czasu na samodzielne prowadzenie księgowości, BNP Paribas oferuje również usługę księgowej. Do wyboru są trzy pakiety dla różnych form prawnych działalności:

• Ryczałt;
• Komfort dla firm rozliczających się ryczałtem, KPiR, kartą podatkową;
• VIP dla firm rozliczających się ryczałtem, KPiR, kartą podatkową.

W ramach tych pakietów klient otrzymuje dostęp do platformy GoKsięgowość, liczba dokumentów księgowanych w ramach poszczególnych pakietów to od kilku do kilkudziesięciu. W pakiecie VIP księgowane są również dokumenty walutowe lub zagraniczne.

Ile kosztuje prowadzenie konta firmowego z księgowością?

Koszt prowadzenia konta firmowego z księgowością zależy przede wszystkim od zakresu usług, z jakich korzysta przedsiębiorca. Samo prowadzenie rachunku firmowego w wielu bankach jest darmowe lub wiąże się z symboliczną opłatą. Główne koszty dotyczą usług księgowych, które są rozliczane w formie miesięcznego abonamentu.

Podstawowe pakiety – obejmujące np. samodzielne wystawianie faktur, dostęp do ewidencji kosztów i prostych raportów – często są bezpłatne, zwłaszcza dla jednoosobowych działalności lub firm rozliczających się ryczałtem. Bardziej zaawansowane opcje, oferujące kompleksowe wsparcie księgowe, automatyczne składanie deklaracji, kontakt z księgowym czy obsługę kadrową, to koszt od kilkudziesięciu do kilkuset złotych netto miesięcznie.

Najwyższe stawki dotyczą pełnej księgowości dla spółek prawa handlowego lub działalności o rozbudowanej strukturze finansowej.

Ceny zależą też od liczby dokumentów księgowanych w miesiącu oraz ewentualnych konsultacji z księgowym. Warto pamiętać, że opłaty można zaliczyć do kosztów uzyskania przychodu.

Gdzie szukać kont firmowych z księgowością?

Na stronach poszczególnych banków znajdziesz oferty kont firmowych z księgowością. Jednak robienie porównania warunków w taki sposób jest czasochłonne. W serwisie sprawdzonekonto.pl znajdziesz wygodniejsze rozwiązanie. Porównywarka w sposób czytelny i dokładny poda informacje o najkorzystniejszych ofertach (dane są aktualizowane na bieżąco). Za pośrednictwem serwisu sprawdzonekonto.pl możesz założyć konto firmowe z księgowością dla swojej firmy. Dzięki porównywarce sprawdzonekonto.pl oszczędzasz czas i unikasz nietrafionych decyzji. Zamiast przeglądać dziesiątki stron banków, otrzymujesz gotowe zestawienie kont dopasowanych do Twoich potrzeb i typu działalności.

Wybierz najlepszą ofertę i załóż konto firmowe z księgowością w kilka minut – prosto, wygodnie i bez ryzyka.